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2024年短债基金,大行其道
发布时间:2024-01-15     发布人:Q先生      浏览次数:170

01.什么是短债基金

短债基金,顾名思义,是一种专注于短期债券、央行票据等固定收益品种以及银行存款的投资基金。

这种基金不涉足股票、可转债等风险较高的投资品种,而是将目光聚焦于银行间的债券市场,具体包括国债、金融债券、中央银行票据、企业债券等固定收益类资产。有一定的收益基础,且这部分的资产不受权益市场波动影响。这使得短债基金既具备了债券基金的稳健性,又兼具了货币基金的流动性。

要理解短债基金的魅力,首先要明白它的三个显著特点:


流动性强

相比于其他投资工具,短债基金的变现能力极强,让你在需要资金时能够迅速回笼。


风险相对低

由于主要投资于稳定的固定收益品种,短债基金的风险得到了有效控制,为投资者提供了一个相对安全的投资环境。



收益率相对高


尽管风险较低,但短债基金的收益率却能保持在一个相对较高的水平,实现了风险与收益的和谐统一。


02.短债基金为什么能涨

在当前的金融市场中,债券基金的收益主要来源于两个方面:一是静态的票息收益,简单来说,就是债券本身产生的利息收入;二是二级市场交易的价差收益,这部分与投资股票的收益类似。

就目前的市场情况来看,这两部分都对短债价格的上涨起到了推动作用。

首先,无论是同业存单还是中短期票据,1年期左右的利率已经达到了2.7%-2.8%的水平,这个静态收益相当可观。

另一方面,我们要明白一个重要的原理:利率下降时,债券价格往往会上涨。这一点对于我们投资债券基金来说,同样适用。在当前市场环境下,由于各种因素的影响,利率有下降的趋势。这意味着,债券价格有上涨的可能,从而带动短债价格的上涨。

所以,我们可以看到,无论是静态的票息收益还是二级市场交易的价差收益,在当前的市场环境下,都有利于短债价格的上涨。


03.对于投资者来说,选短债还是长债

01

风险收益特征视角

对于那些寻求稳健回报的投资者来说,债券类基金无疑是一个理想的选择。他们追求的不仅仅是收益,更是收益的性价比和稳定性。

存款、货币基金、同业存单基金、短债基金和中长债基金,它们的风险和收益如同一座金字塔,从下至上,风险逐渐升高,而收益也在悄然增长。

这就好比人生的选择题,只有最适合自己的才是最好的。在选择时,你需要考虑自己的风险承受能力,选择适合自己的投资品种。

02

相对性价比视角

人生就像一场赛跑,我们总是在比较中寻找自己的位置。投资也是如此,除了关注风险和收益,短债基金的投资比较主要涉及两个方面。

首先,与存款和货币基金相比,短债基金虽然有着相对较高的风险,但其潜在的收益也更为诱人。近年来,随着存款利率不断下调以及货币基金投资端受到更多约束,短债基金的收益优势逐渐凸显。越来越多的投资者开始愿意承担稍高一点的风险,以换取更高的收益。

另一方面,由于债券在二级市场交易,短债和长债的定价有时会偏离均衡状态,从而带来相关的交易性机会。本轮短债行情就是这种机会的体现。

Q先生

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